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反詐欺資訊專欄

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小心「公務機關電話通知詐騙」

行政院金管局電話通知:「您因積欠銀行應收帳款,該行存證信函經掛號寄達,因您未收到已退回本院,即將通知出庭應訊,請按9由專人為您處理…」 
臺北地檢署電話通知:「您因積欠銀行帳款,經通知出庭應訊未到案,請主動到案,否則將發布通緝…」
台南地方法院電話語音通知:「您的訴訟文書經郵政機關寄達未收件,必須親自至本院收發室領取,請撥分機號碼9查詢…」
高雄地檢署書記官電話通知:「您因涉嫌洗錢,目前已由檢察官凍結帳戶,疑似個人資料遭冒用,請立刻撥打0926330844向刑大偵三組簡忠誠警官報案。 
因為這樣的電話通知北縣的陳小姐在14日被騙了106萬、北市的林小姐在17日被騙了32萬、18日當天,新店的楊小姐被騙4萬、台南市的吳小姐被騙38萬,她們都是受到詐騙歹徒的設計,用金管會或警察機關名義,以設定「國家安全監理帳戶」的理由,前往銀行辦了電話語音轉帳,結果將所有存款都轉入了歹徒的人頭帳戶內。
根據165專線資料統計,這種假借警政司法機關的詐騙電話在11月份有繼續增加趨勢(檢舉案件已達3411件,被騙8人),且可能取代盛行一時的「銀行語音催收欠款通知」,民眾若接到來自「地檢署」、「地方法院」「警察機關」的辦案通知,千萬要保持冷靜,並注意以下預防因應之道:
1.法院或地方法院不會用電話語音通知出庭當事人 
2.正確的法院通知會主動告知承辦人正確的電話及姓名,並提醒您透過104先行查證。
3.請將目前所有申辦之信用、金融或現金卡背面客服電話另抄寫於記事本,萬一遇到此類電話才可立即向銀行查詢,千萬不要聽信來路不明的電話通知。
4.若接到此類電話請即將相關內容紀錄下來,並立刻撥打165我們會協助您查證,並進行斷話,阻止歹徒繼續行騙。

求職詐騙--趕搭「禽流感」列車

11月16日(星期三)台北市的蕭先生在某報紙的G3版廣告欄內發現一則求職廣告:「永技食品加工公司徵駐廠管理幹部赴大陸工作」,廣告下有工廠地址(廈門胡里工業區18號)及聯絡電話。
經蕭先生電話聯絡並與這家工廠洽談後,並將自己的履歷資料傳給對方,過不久他就接到錄取通知,並且希望他能第二天就前往廈門到職,唯一的條件是,因為大陸地區目前為加強對禽流感的監控及管理,大陸衛生局要求入境工作的台胞必須辦理健康保險,請蕭先生將保險金1萬5000元先匯進大陸帳戶內。
蕭先生並沒有立刻去匯款,而是透過在廈門工作的親友按照廣告刊登的地址去打聽清楚,經過親友的查證,卻發現地址上登記的公司是一家「服飾針織公司」,並非「永技食品加工公司」,同時根據該公司表示,目前不缺註廠幹部也從未刊登任何求職廣告,蕭先生驚覺自己險些受騙,立刻向165檢舉這種詐騙手法。
無獨有偶的,住在嘉義市的彭先生就沒有這麼幸運了,他在同一天看過相同的廣告後,與詐騙集團以電話洽談後,卻匯了一筆「禽流感保證金」1萬1500元,不但保險金泡湯了,「駐廠管理幹部赴大陸工作」也成了一場夢。
本案歹徒運用目前「防治禽流感」的時事議題,又以徵才地點在大陸,理所當然的用國際越洋電話與帳號為作案工具,大膽跨海行騙,由於索騙金額不高,求職者會因而疏忽查證,可是一旦發覺被騙卻追討無門,刑事警察局特別提醒您, 
1.報章雜誌上的求職廣告經常發生冒用商家、公司名稱,或是地址與電話號碼不符情形,致使求職者因疏於查證而上當受騙,民眾千萬不要過度相信單一訊息來源,務必透過其他管道多方查證。
2.凡是尚未就職就要匯款的徵才廣告,就要考慮其中是否有詐,務必要冷靜以對,勿衝動匯款。
3.歡迎民眾踴躍利用165檢舉各類詐騙訊息,共同預防打擊不法詐騙犯罪。

假地方法院語音出庭通知

根據165專線的民眾檢舉資料顯示,上週有許多人(1055人檢舉)都曾接到一通自稱是地方法院的電話通知:「您因積欠銀行應收帳款,該行存證信函經掛號寄達,因您未收到已退回本院,即將通知出庭應訊,請按9由專人為您處理…」
當您按9後,一位自稱是「金管局」或是「金融犯罪防制中心」的科長會說:「您因涉嫌洗錢,目前已由檢察官凍結帳戶,為追查案情請配合於電話中製作談話筆錄」接著會詢問您的年籍資料、銀行開戶及資金往來狀況。
飽受驚嚇的您為了配合檢察官辦案,應要求至銀行辦理安全帳戶設定,詐騙歹徒設局騙光您所有的銀行存款,最後還正經八百不忘交待會將報案三聯單寄給您。
11月7、8日北縣三重的林小姐因接到這樣的電話被騙了19900元;屏東的郭小姐被騙了9萬元,11月9日南投埔里的游先生接到「警政署防偽科」的辦案電話被騙了1100萬,詐騙手法會隨著民眾已熟知的模式漸漸修改,從上週假法院通知電話大幅增加,可知過去的「假銀行語音通知」已被「假法院通知」所取代,民眾若接到來自「地檢署」、「地方法院」「警察機關」的辦案通知,千萬要保持冷靜,首先確認以下幾點辨識要領:
1.法院或地方法院不會用電話語音通知出庭當事人
2.正確的法院通知會主動告知承辦人正確的電話及姓名,並提醒您透過104先行查證
3.警察機關若因辦案必須定會通知當事人到警察機關當面製作筆錄,絕不會以電話進行「線上筆錄製作」,而報案三聯單也一定是在警察機關當場製發,絕不會郵寄給當事人。
4.若接到此類電話請即將相關內容紀錄下來,並立刻撥打165我們會協助您查證,並進行斷話,阻止歹徒繼續行騙

夾報廣告「新竹國際商業銀行」辦貸款居然是詐騙

桃園的吳小姐因急需資金週轉,於10月24日(星期一)從報紙的「求才快訊」夾報廣告中,發現了一則引人注目的信貸廣告「低利率-借100萬,月息9400」,她看到查詢電話是「0800」的客服電話,對方又自稱是「新竹國際商業銀行」的「李經理」,在深信不疑的情況下連續匯了三次款(保險理賠金、超貸融資過關費、簽約金)共16萬,吳小姐為迅速領到貸款,四處向朋友借錢,已有貸款經驗的她,在焦急期待中,忽略了詐騙的警訊(超貸融資過關費不合理),直到要求歹徒面交簽約金卻遭拒絕,且電話也已打不通,才發覺被騙。
【預防及因應之道】
1. 目前坊間代辦金融機構貸款業者林立,為避免歹徒冒用與銀行合作的名義,招攬代辦貸款,請上「銀行公會」網站,查詢所有銀行合法委託的機構名單、聯絡人及客服窗口資訊。
2. 夾報廣告單內之借貸款及求職訊息不可過於信任,應將機關名稱與電話號碼分開查證,以「104」查詢金融機構的正確電話,再向正確的機關詢問貸款的細節,才可避免被騙。
3.詐騙歹徒利用急需資金調度人的焦急心理,佯稱可以辦「超額貸款」再以必須「打通關節」、「收買內線」為理由,騙取被害人多次匯款,本案提醒所有打算申請貸款者千萬不要相信「銀行內線配合」、「信用不良照樣可貸」等說詞,因為「所有金融機構辦貸款的審核程序及核貸標準都是一樣的」,凡有「打通關節」者,必為詐騙。

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